Mengapa program AML menjadi prioritas utama bagi ketiga industri tersebut
.jpg)
Panduan perjudian yang bertanggung jawab—mulai dari perjudian di bawah umur hingga etika pemasaran
Perbedaan utama dari ketiganya terletak pada derajat kepastian dan resiko.
“Permainan” dan “perjudian” sering digunakan secara bergantian, namun yang pertama tergantung pada tingkat keterampilan tertentu (yaitu Poker), sedangkan yang kedua didasarkan sepenuhnya pada permainan kebetulan (yaitu rolet dan permainan kasino online lainnya).
Bacaan yang disarankan: 6 Bentuk Pencucian Uang Paling Populer di Kasino
Taruhan dapat melibatkan prediksi strategis dari peristiwa kehidupan nyata yang didukung oleh data dan penelitian. Contoh paling umum adalah taruhan pada acara olahraga, reality show, dan pemilihan.
Perjudian Crypto adalah jenis perjudian online yang menggunakan mata uang virtual sebagai alat pembayaran. Manfaat dari metode ini termasuk keamanan tambahan yang ditawarkan oleh teknologi blockchain, dan kemampuan pemain untuk menarik uang secara instan dari akun mereka, tidak seperti di kasino online tradisional.
Bacaan yang disarankan: Peraturan Perjudian Kripto di AS, Inggris, dan Kanada
Sumsub menyiapkan panduan KYC untuk industri game di AS dan Kanada untuk membantu bisnis memahami undang-undang game di negara-negara tersebut dan mengoptimalkan alur verifikasi mereka. Anda akan mempelajari cara memerangi penipuan, membangun proses verifikasi yang tepat, menyaring pengguna dari pencucian uang, dan mempertahankan tingkat konversi yang tinggi:
2. Mengapa program Anti Pencucian Uang (AML) menjadi prioritas utama untuk industri ini
Perjudian, permainan, dan taruhan selalu menarik untuk dana ilegal.
Pada tahun 2009, Satuan Tugas Tindakan Keuangan (FATF) merevisi Rekomendasinya untuk lebih meningkatkan kewajiban AML untuk kasino. Akibatnya, negara-negara anggota FATF telah memperkuat lanskap peraturan untuk kasino, bandar taruhan, dll.
Untuk mematuhi, program AML yang tepat sangat penting. Tujuannya adalah untuk mencegah pelanggan dan transaksi yang mencurigakan memasuki sistem keuangan. Namun, penjahat terus-menerus menemukan metode canggih untuk terbang di bawah radar. Oleh karena itu, program AML yang benar-benar efektif harus menangani upaya penipuan yang baru dan kompleks. Jika tidak, bisnis akan mengalami kerugian finansial dan reputasi.
Bacaan yang disarankan: 6 Komponen Utama Program Kepatuhan AML
Meskipun undang-undang AML sama untuk kasino online dan aplikasi taruhan, taruhan masih memiliki kekhususannya sendiri, dan kemungkinan terjadinya pencucian uang tinggi.
Pencucian uang dalam perjudian mengambil bentuk sebagai berikut:
Penjahat memanfaatkan taruhan hasil rendah untuk menyetor uang kotor dan menariknya sebagai “kemenangan”.
Uang yang diperoleh dari sumber ilegal digunakan untuk mensponsori taruhan sebagai aktivitas santai.
Penjahat langsung berinvestasi di / memperoleh toko taruhan. Inilah yang diduga terjadi di Bremen, Jerman. Akibatnya, otoritas kota memutuskan untuk menutup semua toko taruhan.
Tiktok88program kepatuhan AML. Untuk mencegah bisnis taruhan menjadi sumber kejahatan dan mematuhi peraturan taruhan, program kepatuhan AML yang menyeluruh harus ada. Antara lain, itu harus menentukan bagaimana perusahaan mendeteksi, menilai, dan melaporkan kejahatan keuangan.
Uji Tuntas Pelanggan (CDD). Sebelum pelanggan diizinkan untuk bertaruh, mereka harus melalui pemeriksaan Uji Tuntas Pelanggan. Ini melibatkan memperoleh informasi pelanggan untuk memverifikasi identitas mereka dan mengevaluasi apakah mereka terlibat dalam kejahatan apa pun.
Uji Tuntas yang Ditingkatkan (EDD). Dalam kasus risiko pencucian uang yang lebih tinggi, perusahaan menerapkan apa yang dikenal sebagai Enhanced Due Diligence. Salah satu komponen terpenting EDD adalah memeriksa sumber dana klien untuk memastikan bahwa dana tersebut tidak berasal dari aktivitas ilegal.
Pemantauan pelanggan yang sedang berlangsung. Ini adalah lapisan tambahan dari manajemen risiko yang melibatkan pemeriksaan uji tuntas yang berkelanjutan pada pelanggan dan pemeriksaan transaksi mereka.
Audit AML independen. Audit semacam itu memungkinkan bisnis untuk mendeteksi kekurangan dan kegagalan mereka dalam strategi AML mereka, dan memperbaiki masalah mereka sebelum pemeriksaan peraturan. Dengan demikian, perusahaan dapat dilindungi dari denda peraturan yang tinggi.
Operator perjudian harus mematuhi undang-undang dan peraturan yang ditujukan untuk mencegah pencucian uang kasino dan pendanaan teroris (ML/FT). Ini adalah industri yang sangat rentan karena sifatnya yang berisiko tinggi, dan kasino online sering melakukan kesalahan menyakitkan yang mengakibatkan denda besar.
Bacaan yang disarankan: Kepatuhan Kasino: 6 Kesalahan Umum dan Cara Menghindarinya
Bacaan yang disarankan: Kepatuhan Kasino: 6 Kesalahan Umum dan Cara Menghindarinya
Mari kita bahas apa yang dapat dilakukan perusahaan kasino untuk melindungi diri mereka sendiri:
program kepatuhan AML. Kasino online harus mengembangkan program kepatuhan mereka sendiri yang ditujukan untuk pencegahan penipuan. Program semacam itu harus menentukan bagaimana perusahaan mendeteksi, menganalisis, dan melaporkan insiden kriminal seperti pencucian uang perjudian dan upaya penipuan. Tidak ada rezim kepatuhan satu ukuran untuk semua, jadi setiap kasino online harus mengembangkannya sesuai dengan spesifikasi bisnis mereka.
Seperti dalam taruhan, program kepatuhan AML yang andal harus mencakup:
Uji Tuntas Pelanggan (CDD) melibatkan pengumpulan informasi dasar tentang klien (seperti nama, alamat, dan tanggal lahir mereka) dan memverifikasinya melalui sumber yang dapat dipercaya. Kasino online juga harus memeriksa pengguna (atau “penjudi”) terhadap basis data yang berisi Orang-orang yang Terkena Politik (PEP), individu yang terkena sanksi dan daftar blokir, serta media yang merugikan.
Enhanced Due Diligence (EDD) adalah pemeriksaan yang lebih canggih yang diperlukan jika klien berisiko tinggi melakukan pencucian uang. Kasino online, bagaimanapun, hampir selalu diharuskan untuk melakukan EDD mengingat risiko ML yang tinggi terkait dengan sektor ini. EDD mencakup verifikasi dokumen sumber dana (SoF), yang meliputi kartu debit/kredit, laporan bank, rekening tabungan, gaji terakhir, dll. Jenis dokumen SoF yang diterima dapat bervariasi dari satu kasino ke kasino lainnya.
Pelatihan karyawan. Jika tim Anda tidak sepenuhnya mengetahui tanda bahaya terkait AML, bahkan alat pencegahan otomatis tidak akan membuat Anda tetap aman. Oleh karena itu, kasino online harus memberikan pelatihan yang diperlukan kepada petugas kepatuhan mereka, termasuk kursus penyegaran tahunan. Tim kepatuhan juga harus mengetahui persyaratan umum (SoF verifikasi semacam itu) serta toleransi risiko khusus untuk kasino mereka.
Pelaporan. Untuk menghindari pelanggaran hukum, operator harus selalu melaporkan kasus pencucian uang dan pendanaan teroris yang diketahui atau dicurigai. Selain itu, operator harus menyadari bahwa tidak ada batasan finansial minimum untuk melaporkan aktivitas ini.
Pemantauan pelanggan yang sedang berlangsung. Pemantauan membantu operator perjudian melihat gambaran besar tentang pelanggan, bisnis mereka, dan profil risiko, termasuk sumber dana jika diperlukan. Perlu diketahui pelanggan Anda, karena tidak selalu pada tahap pendaftaran ketika penipu atau pencuci uang menunjukkan diri mereka yang sebenarnya.
Audit AML independen. Auditor independen harus mengaudit program kepatuhan AML untuk mengukur efisiensinya dan menghindari kemungkinan denda peraturan. Audit semacam itu membantu bisnis untuk mendeteksi kegagalan AML mereka dan memperbaikinya sebelum pemeriksaan peraturan. Dengan demikian, perusahaan dapat dilindungi dari denda peraturan yang tinggi.
